《電鰻快報(bào)》文/高偉
北信瑞豐基金，在業(yè)內(nèi)也不是新面孔了，至今成立已滿8歲。但《電鰻快報(bào)》卻發(fā)現(xiàn)，這家基金公司“混”了這么久并沒有熬出頭，其管理業(yè)績及管理規(guī)模均在業(yè)內(nèi)墊底。尤其是14只權(quán)益基金，除了整體業(yè)績墊底外，半數(shù)基金已經(jīng)因規(guī)模不足5000萬元而觸及清盤紅線。
業(yè)績?nèi)陦|底
據(jù)《電鰻快報(bào)》統(tǒng)計(jì)，在剛剛過去的三月份，混合型基金的倒數(shù)第一名被北信瑞豐旗下的北信瑞豐鼎豐靈活配置混合(004557)拿到了。該基金近3月份復(fù)權(quán)單位凈值增長率為-17.45%。該基金前十大重倉股普遍遭遇深度回調(diào)，藏格礦業(yè)、西藏礦業(yè)(000762)、西藏城投(600773)、川能動(dòng)力(000155)4只個(gè)股3月份跌幅均超過20%，天齊鋰業(yè)(002466)、永興材料(002756)單月跌幅均逾18%，鹽湖股份、融捷股份(002192)跌逾13%。
實(shí)際上，北信瑞豐鼎豐靈活配置混合近3月、近6月、近1年回報(bào)率分別為-12.36%、-15.60%、-6.91%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)跑同期同類基金的平均業(yè)績。近2年，該基金雖然斬獲16.58%的收益率，但還不及同類基金平均業(yè)績34.50%一半，業(yè)績排名位居后四分之一。
業(yè)績表現(xiàn)較差的不止北信瑞豐鼎豐靈活配置混合這一只權(quán)益基金。
來自好買基金的數(shù)據(jù)顯示，北信瑞豐基金旗下共有3只股票型基金，今年以來平均回報(bào)率為-19.24%，不但跑輸同類平均業(yè)績，更是遠(yuǎn)遠(yuǎn)跑輸同期滬深300指數(shù)。在96家可比基金公司排名第73名。近三年，該基金公司旗下的三只股基平均業(yè)績?yōu)?8.57%，與同類基金平均業(yè)績71.39%相比，相差近一半。
混合型基金也表現(xiàn)較差，該公司旗下有11只混合型基金，今年以來平均回報(bào)率為-16.86%，同樣跑輸同類平均業(yè)績-12.41%，也遠(yuǎn)遠(yuǎn)跑輸同期滬深300指數(shù)。在160家可比基金公司排名第131名。
規(guī)模突破難度大
作為一家基金管理公司來說，除了管理業(yè)績，管理規(guī)模也是重點(diǎn)考察指標(biāo)。
據(jù)好買基金的數(shù)據(jù)顯示，北信瑞豐基金旗下3只股票型基金合計(jì)規(guī)模為2.82億元，規(guī)模占同類比例為0.03%，股基的平均規(guī)模尚不到1億元;混合型基金共有11只，合計(jì)規(guī)模為13.59億元，規(guī)模占同類比例為0.02%，混合型基金的平均規(guī)模也僅在1億元徘徊。
此外，債券型、貨幣型基金規(guī)模也是差強(qiáng)人意：北信瑞豐基金旗下6只債券型基金合計(jì)規(guī)模為6.29億元，規(guī)模占同類比例為0.01%;4只貨幣型基金合計(jì)規(guī)模為55.40億元，規(guī)模占同類比例為0.06%。
不難看出，北信瑞豐基金旗下雖然基金數(shù)量不多，但其1億元左右的迷你基金占大多數(shù)。3月份業(yè)績墊底的北信瑞豐鼎豐靈活配置混合，截至2021年12月31日管理規(guī)模僅為0.40億元，且已經(jīng)觸及清盤紅線。
《電鰻快報(bào)》進(jìn)一步觀察發(fā)現(xiàn)，北信瑞豐基金旗下的11只混合型基金中，有7只基金的規(guī)模不足5000萬元。該基金公司成立8年，目前管理規(guī)模也僅為78.10億元，在2014年前成立的90余家基金公司中排名倒數(shù)第五。
《電鰻快報(bào)》
