作為國內(nèi)毛衫產(chǎn)業(yè)的集聚地，浙江嘉興讓不少開發(fā)商看到機(jī)會，在此建設(shè)商業(yè)地產(chǎn)項目。浙江嘉興國際毛衫城就是其中一個項目，然而，因為資金鏈出現(xiàn)問題，嘉興國際毛衫城在建成之后，一直未能進(jìn)入經(jīng)營，這讓小業(yè)主和南京銀行等多家金融機(jī)構(gòu)深陷其中。
據(jù)財聯(lián)社記者獲取的重整計劃草案顯示，因不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，浙江嘉興國際毛衫城的項目經(jīng)營方嘉興國際毛衫城經(jīng)營管理有限公司(以下簡稱嘉興國際)和開發(fā)商嘉興歐亞置業(yè)有限公司(以下簡稱歐亞置業(yè))在2018年5月14日被當(dāng)?shù)胤ㄔ翰枚ㄆ飘a(chǎn)重整。
在經(jīng)過兩輪公開招募，確定了重整方為烏魯木齊中山方向置業(yè)有限公司(以下簡稱烏魯木齊中山)。根據(jù)重整計劃顯示，烏魯木齊中山以1元受讓歐亞置業(yè)和嘉興國際兩家公司的全部股權(quán)，并且按照承諾向兩家公司注入人民幣2.51億元作為重整資金。在對重整計劃進(jìn)行第一次表決后，烏魯木齊中山繼續(xù)追加重整資金1900萬元，定向用于普通債權(quán)人10萬元以上部分的清償。
然而，重整方在投入一小部分資金獲取小業(yè)主手中的經(jīng)營權(quán)之后，要求該信托公司手中持有的商鋪交給烏魯木齊中山經(jīng)營。不過，由于烏魯木齊中山此前有前科，部分小業(yè)主和金融機(jī)構(gòu)拒絕將商鋪交給烏魯木齊中山經(jīng)營。一場拉鋸戰(zhàn)就此展開，包括南京銀行(601009 SH)、農(nóng)業(yè)銀行(601288 SH)、信托公司等金融機(jī)構(gòu)能否最終成功退出也成了未知數(shù)。
項目方破產(chǎn)重組
原本希望建設(shè)一個綜合性的毛衫批發(fā)市場，以低租金的模式，爭搶嘉興毛衫市場份額，但是卻事與愿違，浙江嘉興國際毛衫城項目的經(jīng)營方和開發(fā)商在2014年年底出現(xiàn)資金問題，項目由此停滯。
“2014年年底整個公司層面的經(jīng)營出現(xiàn)問題，資金鏈斷裂，公司經(jīng)營不下去了，所以項目就此停滯了。”作為金融機(jī)構(gòu)的債權(quán)人代表嚴(yán)先生對財聯(lián)社記者說。
在此后的幾年，中小業(yè)主和債權(quán)人在極力推進(jìn)嘉興國際和歐亞置業(yè)破產(chǎn)重整，經(jīng)過多方的努力，地方法院在2018年裁定了兩家公司破產(chǎn)重整。
根據(jù)財聯(lián)社記者獲取的《重整計劃草案》顯示，嘉興市秀洲區(qū)人民法院于2018年5月14日以(2018)浙0411破申5號《民事裁定書》裁定受理歐亞公司破產(chǎn)重整一案。嘉興市秀洲區(qū)人民法院又于2018年7月2日以(2018)浙0411破申10號《民事裁定書》裁定受理毛衫城公司破產(chǎn)重整一案。
經(jīng)過兩輪公開招募，確定重整投資人為烏魯木齊中山方向置業(yè)有限公司。
根據(jù)《重整計劃草案》顯示重整方分別以人民幣1元受讓歐亞公司、毛衫城公司原出資人持有的全部股權(quán)，并按照承諾向國際毛衫城兩公司注入人民幣2.51億元的重整資金。對《重整計劃草案》第一次表決后，經(jīng)協(xié)商，重整方愿追加重整資金1,900萬元，定向用于普通債權(quán)10萬元以上部分的清償。
值得注意的是，經(jīng)過追加1900萬元后，重組方需要向兩家公司注資2.7億元。不過，嚴(yán)先生對財聯(lián)社記者表示，1900萬元的追加是有前提的是，小業(yè)主的商鋪經(jīng)營權(quán)要交給烏魯木齊中山經(jīng)營。
不過，想要完整獲得這筆2.7億元的注資卻并非易事。根據(jù)雙方約定，在簽訂重整方案之后，重整方烏魯木齊中山先支付1億元，隨后分兩次支付余下的資金。然而，重整方支付了1億元后，開始尋求小業(yè)主的經(jīng)營權(quán)，“我們小業(yè)主沒有辦法，目前項目已經(jīng)到了現(xiàn)在這種地步，他們讓我們簽協(xié)議就必須得簽，我們也是被迫的。”業(yè)主李先生對財聯(lián)社記者表示。
多家金融機(jī)構(gòu)踩雷
根據(jù)重整草案顯示，兩家公司的債權(quán)包括職工債權(quán)、稅款債權(quán)和金融機(jī)構(gòu)的債權(quán)。
按照草案規(guī)定，職工債權(quán)以現(xiàn)金方式全額清償。稅款債權(quán)以現(xiàn)金方式全額清償。普通債權(quán)則以債權(quán)人為單位，每戶3萬元以下(含3萬)的債權(quán)部分將獲得全額現(xiàn)金清償;3萬元至6萬元(含6萬)的債權(quán)部分將獲得80%的現(xiàn)金清償;6萬元至10萬元(含10萬)的債權(quán)部分將獲得50%的現(xiàn)金清償;10萬元以上的債權(quán)部分按照6.897%的基礎(chǔ)清償率獲得清償，并視三宗優(yōu)先債權(quán)確認(rèn)訴訟的生效判決結(jié)果予以補(bǔ)充分配。
根據(jù)審計機(jī)構(gòu)出具的《專項審計報告》，截至2018年11月30日，經(jīng)加總并內(nèi)部抵消后，國際毛衫城兩公司總資產(chǎn)賬面價值為40,090.42萬元，其中流動資產(chǎn)賬面價值為12,205.28萬元、非流動資產(chǎn)賬面價值為27,885.14萬元。
截至本重整計劃草案提交日，共有1361戶債權(quán)人向管理人申報了債權(quán)，債權(quán)申報總額1,065,049,685.10元，具體情況如下：1、稅款債權(quán)1戶，申報金額48,492,045.83元;2、建筑工程款優(yōu)先債權(quán)3戶，申報金額12,729,435.00元;3、對債務(wù)人的特定財產(chǎn)享有擔(dān)保權(quán)的債權(quán)4戶，申報金額350,553,378.26元;4、普通債權(quán)1353戶，申報金額653,274,826.01元。
值得注意的是，在兩家公司的債權(quán)人中有兩家銀行機(jī)構(gòu)踩雷。其中，農(nóng)業(yè)銀行嘉興秀洲支行優(yōu)先債權(quán)的金額為1.5億元，南京銀行杭州分行優(yōu)先債權(quán)為4962萬元。
對此，債權(quán)人代表嚴(yán)先生對財聯(lián)社記者說，“目前按照重整方烏魯木齊中山的資金實力和注資進(jìn)入情況來看，金融機(jī)構(gòu)的資金很難拿到，未來只有看商鋪經(jīng)營情況。”
除了銀行債權(quán)人之外，還有一家信托機(jī)構(gòu)也踩雷。據(jù)財聯(lián)社記者了解到，在兩家公司經(jīng)營過程中，因為資金鏈問題，依靠信托公司發(fā)了一款價值1.5億元的信托產(chǎn)品。但是，1.5億元的資金并未最終緩解兩家公司的資金鏈，項目還是出現(xiàn)了停滯。
對此，信托公司相關(guān)工作人員對財聯(lián)社記者說，“2013年我們給他融資的，其實他那些抵押物都已經(jīng)辦到房產(chǎn)證了，那個樓已經(jīng)建得差不多了，當(dāng)時可能就給他們發(fā)信托產(chǎn)品也是因為資資金鏈出問題了，發(fā)信托產(chǎn)品用于裝修改造，我們認(rèn)為一切到位之后，不會出現(xiàn)什么問題。但是在支付了兩次利息之后，就出現(xiàn)了問題。”
最終，經(jīng)過債權(quán)人大會認(rèn)定，信托公司的本金加利息金額為2.36億元，也是本次踩雷的金額最大的金融機(jī)構(gòu)。不過，為了償還信托公司的資金，項目方將該項目的1636套商鋪抵押給了信托公司。
不過，對于南京銀行的踩雷，財聯(lián)社記者聯(lián)系南京銀行，但是南京銀行相關(guān)工作人員表示，目前處于處置當(dāng)中，具體情況并不清楚。
風(fēng)險誰來承擔(dān)？
雖然說相比其他兩家銀行的金融機(jī)構(gòu)，信托公司有了抵押物，減少了風(fēng)險。但是也正是手中持有的1600多套的商鋪，讓目前的重整方烏魯木齊中山與信托公司之間的矛盾在加劇。
根據(jù)目前的進(jìn)度，烏魯木齊中山支付了1億元資金，就獲得了大部分小業(yè)主商鋪的經(jīng)營權(quán)，但是目前大量商鋪在信托公司手上，想要盤活整個商鋪，那么就必須獲取信托公司手中商鋪的經(jīng)營權(quán)。
據(jù)財聯(lián)社記者了解到，在重整過程中，烏魯木齊中山曾提出，以現(xiàn)金購買信托公司手中持有的商鋪所有權(quán)，這也是信托公司最希望看到的結(jié)果。
雙方在7月5日雙方口頭約定以2.5億元成交，“他們提出的條件，我們都全部答應(yīng)了。2.5億元，分四次支付，第一次支付1億元，余下的1.5億元分三次支付。”上述信托公司工作人員對財聯(lián)社記者說。
隨后，在7月8日，信托公司帶著律師和協(xié)議前去找烏魯木齊中山，這時一切都發(fā)生了變化，烏魯木齊中山不再承認(rèn)此前的雙方的約定，拒絕購買信托公司手中持有的商鋪。
在反悔拒絕收購之后，烏魯木齊中山隨后要求信托公司配合其經(jīng)營商場，再次要求信托公司將商鋪委托給其經(jīng)營，但是遭到信托公司的反對。在遭到反對后，烏魯木齊中山強(qiáng)行拆掉了部分信托公司持有商鋪的墻面和玻璃，并要求進(jìn)行統(tǒng)一的裝修。
但是，強(qiáng)行未能如愿。烏魯木齊中山開始呼吁小業(yè)主，以信托公司拒絕交付經(jīng)營權(quán)，商場難以開業(yè)為由，讓小業(yè)主向信托公司施壓。
據(jù)財聯(lián)社記者了解，目前由于雙方意見不一，信托公司與烏魯木齊中山處于僵持當(dāng)中，“其實我們也不是不能委托給他經(jīng)營，但是烏魯木齊中山有前科，之前他們就因為類似問題，把項目租給承租方很多年，但是只給商鋪方一年或者很少的資金，然后自己拿到資金，抽身離開，把風(fēng)險轉(zhuǎn)給了商鋪持有者，這也是我們拒絕將商鋪委托給他們經(jīng)營的重要原因，這些原因很多小業(yè)主并不清楚。”信托公司工作人員對財聯(lián)社記者表示。
在信托公司看來，作為接盤方烏魯木齊中山自身實力并不足，不足以有實力盤活項目，所以商鋪經(jīng)營權(quán)轉(zhuǎn)交給他們，那么最終的風(fēng)險很有可能落到商鋪持有者的頭上，“如果說我們給他委托一年，他可以拿去出租十年，這樣就會將這個風(fēng)險就轉(zhuǎn)嫁給我們，他們在新疆就是采取的這種模式，目前業(yè)主正在起訴他們。”
此外，上述工作人員還對財聯(lián)社記者介紹說，“烏魯木齊中山除了收取租金的20%作為管理分成，還收取租金30%以上的物業(yè)管理費(fèi)，嚴(yán)重侵害中小業(yè)主利益，小業(yè)主沒有辦法只能選擇同意。”
在知情人士看來，烏魯木齊中山截至到目前支付了一小部分資金作為重整資金，余下是希望通過將中小業(yè)主的商鋪和信托公司的商鋪出租出去，由此獲得租金來支付余下的重整資金，“這里面存在很大風(fēng)險，這個風(fēng)險最后誰來承擔(dān)不好說，而且他們自身的實力并不夠，所以這些債權(quán)人，包括幾家銀行的資金想要拿回來，目前來看還是比較困難。”
財聯(lián)社記者多次聯(lián)系重整方烏魯木齊中山，但是截至發(fā)稿時，對方拒絕接受采訪。
