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天威誠信第三方支付行業(yè)身份認(rèn)證解決方案:破解商戶身份認(rèn)證困局

來源:中國新聞網(wǎng)    發(fā)布時間:2021-12-17 17:45:33
      12月9日,上海某第三方支付機構(gòu)因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報送可疑交易報告、未按規(guī)定保存客戶身份資料、與身份不明客戶交易四項違法行為,被央行處以罰款人民305萬元,其副總經(jīng)理被連帶處罰11萬元。

值得注意的是,就在此前的兩天即12月7日,該支付機構(gòu)就因未確保交易信息的真實、完整、可追溯等三項違規(guī)行為,被處以58萬元罰款。

僅兩日內(nèi)就被重罰2次,如此快節(jié)奏的被罰頻率在支付行業(yè)實屬罕見,引起了各方的關(guān)注。

根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)的相關(guān)規(guī)定,支付機構(gòu)(屬于從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu))若存在“未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)”“未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄”“未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告”“與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶”等行為,都會受到行政處罰。

幾年來,商戶問題、反洗錢等是支付機構(gòu)受罰的“重災(zāi)區(qū)”,據(jù)不完全統(tǒng)計,僅2021年以來央行已公布50張支付罰單,除支付機構(gòu)外,還涉及機構(gòu)總經(jīng)理以及風(fēng)控、運營等關(guān)鍵部分負(fù)責(zé)人。伴隨著監(jiān)管趨嚴(yán)的常態(tài)化,合規(guī)發(fā)展儼然成為支付行業(yè)發(fā)展的主旋律。

 

對第三方支付機構(gòu)而言,識別客戶身份是一項長期、連續(xù)的工作,部分機構(gòu)存在識別能力不足的技術(shù)困局。為長遠(yuǎn)發(fā)展計,第三方支付機構(gòu)應(yīng)加強反洗錢領(lǐng)域監(jiān)控力度,比如建立專業(yè)的反洗錢團(tuán)隊、增強反洗錢系統(tǒng)的設(shè)計及甄別能力,以及利用更多技術(shù)手段,持續(xù)增加商戶信息識別的有效辦法等。

天威誠信第三方支付行業(yè)身份認(rèn)證解決方案:破解商戶身份認(rèn)證困局

(天威誠信第三方支付行業(yè)身份認(rèn)證解決方案)

考慮到第三方支付機構(gòu)對于商戶身份認(rèn)證的迫切需求,天威誠信依托身份認(rèn)證、數(shù)字證書體系及相關(guān)安全產(chǎn)品和服務(wù),為之提供第三方支付行業(yè)身份認(rèn)證解決方案,解決商戶身份認(rèn)證和交易過程中敏感信息安全的問題。

天威誠信第三方支付行業(yè)身份認(rèn)證解決方案:打造第三方支付機構(gòu)競爭新優(yōu)勢

值得一提的是,該方案不僅滿足政策監(jiān)管的要求,而且還具備專業(yè)的認(rèn)證資質(zhì),可以為第三方支付機構(gòu)提供存證服務(wù)以及后續(xù)法律服務(wù),當(dāng)支付機構(gòu)與商戶間發(fā)生糾紛時,能夠提供相應(yīng)的司法保障,進(jìn)而維護(hù)支付機構(gòu)的利益。

該方案已在眾多支付機構(gòu)部署應(yīng)用,技術(shù)層面較為成熟,可應(yīng)用于移動APP支付、信/支付寶支付、web支付、網(wǎng)關(guān)支付等多種場景,在保障支付臺的信息安全的同時,亦可提升用戶的使用體驗。

免責(zé)聲明:市場有風(fēng)險,選擇需謹(jǐn)慎!此文僅供參考,不作買賣依據(jù)。

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