昨日，上海銀保監(jiān)局連發(fā)7則處罰信息，主要涉及兩家保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)存在違法違規(guī)行為，累積罰款84.5萬元。其中，深圳美臣泰平保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司上海分公司(以下簡稱“美臣泰平保險(xiǎn)上海分公司”)被罰金額為17.5萬元;上海廣匯德太保險(xiǎn)代理有限公司(以下簡稱“廣匯德太保險(xiǎn)”)共計(jì)被罰67萬元。
處罰信息顯示，美臣泰平保險(xiǎn)上海分公司主要存在三點(diǎn)違法違規(guī)行為：一是利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益;二是未按規(guī)定管理業(yè)務(wù)檔案;三是委托未辦理執(zhí)業(yè)登記的人員開展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。
基于以上違法違規(guī)行為，上海銀保監(jiān)局決定對(duì)美臣泰平保險(xiǎn)上海分公司做出責(zé)令改正、給與警告，并處罰款13萬元的行政處罰決定。另外，該公司實(shí)際負(fù)責(zé)人方辰對(duì)上述事實(shí)負(fù)責(zé)，被給予警告，并處罰款4.5萬元。以上共計(jì)罰款17.5萬元。
值得注意的是，除此之外的67萬罰款均被廣匯德太保險(xiǎn)一家“獨(dú)攬”。除了機(jī)構(gòu)被罰，隨之還有公司5位高級(jí)管理人員被罰。
處罰信息顯示，廣匯德太保險(xiǎn)同樣存在三項(xiàng)違法違規(guī)行為：一是編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件或者資料;二是財(cái)務(wù)事項(xiàng)不真實(shí);三是未按規(guī)定管理業(yè)務(wù)檔案。
基于以上違法違規(guī)行為，上海銀保監(jiān)局決定對(duì)廣匯德太保險(xiǎn)做出責(zé)令改正，給予警告，并處罰款43萬元的處罰。另外，公司還有4名高管人員對(duì)以上違法違規(guī)事實(shí)負(fù)有責(zé)任，上海銀保監(jiān)局決定對(duì)時(shí)任廣匯德太保險(xiǎn)的董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、人事總監(jiān)，即李興劍、唐政、陳杰軍、張蕾蕾給予警告，并分別處罰款9萬元、5萬元、5萬元、5萬元。以上共計(jì)罰款67萬元。
經(jīng)中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者梳理，截至發(fā)稿，6月剛過去5天時(shí)間，上海銀保監(jiān)局便累積發(fā)出了14張“罰單”。
6月3日，上海銀保監(jiān)局同樣連發(fā)7則處罰信息，劍指4家保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)存在的違法違規(guī)行為，4家機(jī)構(gòu)累積被罰16.2萬元。
具體來看，衛(wèi)士互聯(lián)保險(xiǎn)代理有限公司因存在未為從業(yè)人員辦理執(zhí)業(yè)登記、未按規(guī)定投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的違法違規(guī)行為，被上海銀保監(jiān)局責(zé)令改正、給予警告，并處罰款2.7萬元。時(shí)任公司執(zhí)行董事兼總經(jīng)理的劉旭對(duì)上述行為負(fù)有直接責(zé)任，處罰決定給予其警告，并處罰款1萬元。
上海諾亞榮耀保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司因存在臨時(shí)負(fù)責(zé)人任職超過規(guī)定期限的違法違規(guī)行為，公司被責(zé)令改正，給予警告，并處罰款0.5萬元。時(shí)任公司副總經(jīng)理的龍嘯被給予警告，并處罰款0.5萬元。
二十一世紀(jì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司因存在臨時(shí)負(fù)責(zé)人任職超過規(guī)定期限的違法違規(guī)行為，上海銀保監(jiān)局決定對(duì)其做出責(zé)令改正，給予警告，并處罰款0.5萬元的懲罰措施。
無獨(dú)有偶，二十一世紀(jì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司的上海分公司同樣存在違法違規(guī)行為，由于編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件或者資料，公司被責(zé)令改正，并處罰款10萬元。時(shí)任公司總經(jīng)理的曹敏琦對(duì)上述事實(shí)負(fù)有直接責(zé)任，被給予警告，并處罰款1萬元。
在今年早些時(shí)候，銀保監(jiān)會(huì)就發(fā)布通知，提到加強(qiáng)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的多方面治理。2月26日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)公司中介渠道業(yè)務(wù)管理的通知》。要求保險(xiǎn)公司建立權(quán)責(zé)明晰的中介渠道業(yè)務(wù)管理制度體系、加強(qiáng)中介渠道主體管理，同時(shí)提到嚴(yán)禁利用中介渠道主體開展違法違規(guī)活動(dòng)。另外，銀保監(jiān)會(huì)要求保險(xiǎn)公司在每個(gè)季度結(jié)束后15日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)送中介渠道業(yè)務(wù)報(bào)告。
關(guān)鍵詞： 嚴(yán)查 保險(xiǎn)中介
