中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日公布的《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)南通監(jiān)管分局行政處罰決定書》(通銀保監(jiān)罰決字〔2020〕33、34號(hào))顯示，經(jīng)查明，華泰財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司南通中心支公司(以下簡(jiǎn)稱“華泰財(cái)險(xiǎn)南通中支”)存在以下違法違規(guī)行為：
一、虛列社區(qū)活動(dòng)經(jīng)費(fèi)
華泰財(cái)險(xiǎn)南通中支下轄38家EA門店于2019年6月至2020年5月，各門店保費(fèi)收入3578.93萬元，華泰財(cái)險(xiǎn)南通中支支付給各門店的社區(qū)活動(dòng)經(jīng)費(fèi)合計(jì)108.18萬元(該活動(dòng)經(jīng)費(fèi)與各門店保費(fèi)收入掛鉤，約為門店總保費(fèi)的3%)。各門店向華泰財(cái)險(xiǎn)南通中支申請(qǐng)報(bào)銷社區(qū)活動(dòng)經(jīng)費(fèi)時(shí)未提供所購活動(dòng)物品發(fā)票，華泰財(cái)險(xiǎn)南通中支未對(duì)品牌宣傳和業(yè)務(wù)宣傳等社區(qū)活動(dòng)開展情況進(jìn)行跟蹤管理。108.18萬元的社區(qū)活動(dòng)經(jīng)費(fèi)對(duì)應(yīng)的社區(qū)活動(dòng)實(shí)際均未發(fā)生，該費(fèi)用實(shí)際用于各EA門店的業(yè)務(wù)拓展。
二、未按規(guī)定進(jìn)行執(zhí)業(yè)管理
華泰財(cái)險(xiǎn)南通中支未向公司保險(xiǎn)銷售人員和EA門店主發(fā)放保險(xiǎn)銷售人員執(zhí)業(yè)證書。華泰財(cái)險(xiǎn)南通中支員工韋某于2020年5月31日離職，公司于2020年6月17日為其辦理執(zhí)業(yè)登記注銷;門店店主李某于2019年6月5日退店，公司于2019年10月28日為其辦理執(zhí)業(yè)登記注銷。
2017年4月14日至今，俞小飛任華泰財(cái)險(xiǎn)南通中支負(fù)責(zé)人，參與了上述虛列社區(qū)活動(dòng)經(jīng)費(fèi)行為的實(shí)施，并在該過程中起主要作用，應(yīng)負(fù)管理責(zé)任。
綜上，上述虛列社區(qū)活動(dòng)經(jīng)費(fèi)行為，違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條，南通監(jiān)管分局決定對(duì)華泰財(cái)險(xiǎn)南通中支予以罰款人民幣30萬元;根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條，對(duì)俞小飛予以警告并處罰款人民幣4萬元的行政處罰;上述未按規(guī)定進(jìn)行執(zhí)業(yè)管理行為，違反了《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第十三條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十二條，決定對(duì)華泰財(cái)險(xiǎn)南通中支予以警告并處罰款人民幣1萬元的行政處罰。
經(jīng)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，華泰財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司南通中心支公司成立于2002年7月30日。華泰財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司成立于2011年7月29日，注冊(cè)資本30億人民幣，為華泰保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司全資子公司。華泰保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司第一大股東為內(nèi)蒙古君正能源化工集團(tuán)股份有限公司(“君正集團(tuán)”，601216.SH)，持股比例12.29%。
銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站于2013年3月6日發(fā)布的《江蘇保監(jiān)局關(guān)于核準(zhǔn)俞小飛高級(jí)管理人員任職資格的批復(fù)》顯示，核準(zhǔn)俞小飛華泰財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司南通中心支公司副總經(jīng)理(主持工作)高級(jí)管理人員任職資格。
《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條規(guī)定：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料。 保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。
《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條規(guī)定：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：
(一)編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的;
(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的;
(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的。
《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條規(guī)定：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。
《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第十三條規(guī)定：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為取得資格證書且無本辦法第七條第二款規(guī)定情形的人員在中國(guó)保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)(以下簡(jiǎn)稱信息系統(tǒng))中辦理執(zhí)業(yè)登記，并發(fā)放《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》(以下簡(jiǎn)稱執(zhí)業(yè)證書)。執(zhí)業(yè)登記事項(xiàng)發(fā)生變更的，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)在信息系統(tǒng)中予以變更，并在3個(gè)工作日內(nèi)換發(fā)執(zhí)業(yè)證書。
《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十二條規(guī)定：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)違反本辦法第十三條、第十五條、第十八條、第二十條至第二十三條、第二十七條規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，并處違法所得一倍以上三 倍以下的罰款，但最高不超過3萬元，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款。
以下為原文：
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)南通監(jiān)管分局行政處罰決定書
通銀保監(jiān)罰決字〔2020〕33號(hào)
當(dāng)事人：俞小飛
身份證號(hào)碼：320622197401******
住址：南通市崇川區(qū)躍龍南路
職務(wù)：華泰財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司南通中心支公司總經(jīng)理
根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)華泰財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司南通中心支公司(以下簡(jiǎn)稱“華泰財(cái)險(xiǎn)南通中支”)涉嫌違法違規(guī)行為進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。在法定陳述申辯期內(nèi)，當(dāng)事人未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查明，華泰財(cái)險(xiǎn)南通中支下轄38家EA門店，2019年6月至2020年5月，各門店保費(fèi)收入3578.93萬元，華泰財(cái)險(xiǎn)南通中支支付給各門店的社區(qū)活動(dòng)經(jīng)費(fèi)合計(jì)108.18萬元。各門店向華泰財(cái)險(xiǎn)南通中支申請(qǐng)報(bào)銷社區(qū)活動(dòng)經(jīng)費(fèi)時(shí)未提供所購活動(dòng)物品發(fā)票，華泰財(cái)險(xiǎn)南通中支未對(duì)品牌宣傳和業(yè)務(wù)宣傳等社區(qū)活動(dòng)開展情況進(jìn)行跟蹤管理。108.18萬元的社區(qū)活動(dòng)經(jīng)費(fèi)對(duì)應(yīng)的社區(qū)活動(dòng)實(shí)際均未發(fā)生，該費(fèi)用實(shí)際用于各EA門店的業(yè)務(wù)拓展。2017年4月14日至今，俞小飛任華泰財(cái)險(xiǎn)南通中支負(fù)責(zé)人，參與了上述虛列社區(qū)活動(dòng)經(jīng)費(fèi)行為的實(shí)施，并在該過程中起主要作用，應(yīng)負(fù)管理責(zé)任。
上述事實(shí)有相關(guān)記賬憑證及支付憑證、談話筆錄、情況說明、事實(shí)確認(rèn)書、任免文件等證據(jù)證明。
上述虛列社區(qū)活動(dòng)經(jīng)費(fèi)行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條，我分局決定對(duì)俞小飛予以警告并處罰款人民幣4萬元的行政處罰。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。(繳款碼將在處罰決定書送達(dá)時(shí)告知)
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向江蘇銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)南通監(jiān)管分局
2020年12月18日
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)南通監(jiān)管分局行政處罰決定書
通銀保監(jiān)罰決字〔2020〕34號(hào)
當(dāng)事人：華泰財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司南通中心支公司
地址：南通市深南路99號(hào)天安數(shù)碼城6幢307室
主要負(fù)責(zé)人：俞小飛
根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)華泰財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司南通中心支公司(以下簡(jiǎn)稱“華泰財(cái)險(xiǎn)南通中支”)涉嫌違法違規(guī)行為進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，華泰財(cái)險(xiǎn)南通中支存在以下違法違規(guī)行為：
一、虛列社區(qū)活動(dòng)經(jīng)費(fèi)
華泰財(cái)險(xiǎn)南通中支下轄38家EA門店，2019年6月至2020年5月，各門店保費(fèi)收入3578.93萬元，華泰財(cái)險(xiǎn)南通中支支付給各門店的社區(qū)活動(dòng)經(jīng)費(fèi)合計(jì)108.18萬元(該活動(dòng)經(jīng)費(fèi)與各門店保費(fèi)收入掛鉤，約為門店總保費(fèi)的3%)。各門店向華泰財(cái)險(xiǎn)南通中支申請(qǐng)報(bào)銷社區(qū)活動(dòng)經(jīng)費(fèi)時(shí)未提供所購活動(dòng)物品發(fā)票，華泰財(cái)險(xiǎn)南通中支未對(duì)品牌宣傳和業(yè)務(wù)宣傳等社區(qū)活動(dòng)開展情況進(jìn)行跟蹤管理。108.18萬元的社區(qū)活動(dòng)經(jīng)費(fèi)對(duì)應(yīng)的社區(qū)活動(dòng)實(shí)際均未發(fā)生，該費(fèi)用實(shí)際用于各EA門店的業(yè)務(wù)拓展。
上述事實(shí)有相關(guān)記賬憑證及支付憑證、談話筆錄、情況說明、事實(shí)確認(rèn)書等證據(jù)證明。
二、未按規(guī)定進(jìn)行執(zhí)業(yè)管理
華泰財(cái)險(xiǎn)南通中支未向公司保險(xiǎn)銷售人員和EA門店主發(fā)放保險(xiǎn)銷售人員執(zhí)業(yè)證書。華泰財(cái)險(xiǎn)南通中支員工韋某于2020年5月31日離職，公司于2020年6月17日為其辦理執(zhí)業(yè)登記注銷;門店店主李某于2019年6月5日退店，公司于2019年10月28日為其辦理執(zhí)業(yè)登記注銷。
上述事實(shí)有從業(yè)人員信息表、執(zhí)業(yè)登記信息表、談話筆錄、情況說明、事實(shí)確認(rèn)書等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
上述虛列社區(qū)活動(dòng)經(jīng)費(fèi)行為，違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條，我分局決定對(duì)華泰財(cái)險(xiǎn)南通中支予以罰款人民幣30萬元。
上述未按規(guī)定進(jìn)行執(zhí)業(yè)管理行為，違反了《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第十三條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十二條，我分局決定對(duì)華泰財(cái)險(xiǎn)南通中支予以警告并處罰款人民幣1萬元的行政處罰。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。(繳款碼將在處罰決定書送達(dá)時(shí)告知)
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向江蘇銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)南通監(jiān)管分局
2020年12月18日
關(guān)鍵詞： 華泰財(cái)險(xiǎn)
