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央企入股成銀行大股東 海南銀行4年累賺10億股權(quán)變更被否

來源:長江商報    發(fā)布時間:2021-12-20 10:57:18

央企入股成銀行第一大股東,罕見出現(xiàn)被否案例。

日前,海南銀保監(jiān)局官網(wǎng)披露,中國鐵路投資有限公司(下稱“中國鐵投”)不符合相關(guān)規(guī)定,決定不予核準(zhǔn)海南銀行股權(quán)變更的申請。

此筆股權(quán)變動為海馬汽車(000572.SZ)子公司海馬財務(wù)與中國鐵投之間的交易。今年2月份,海馬汽車曾宣布海馬財務(wù)擬作價3.3億元,向中國鐵投轉(zhuǎn)讓所持海南銀行7%股權(quán)。

由于海南省農(nóng)墾投資控股集團(tuán)受讓海航國際旅游島持有的海南銀行2.7億股股份,已經(jīng)在9月份獲得海南銀保監(jiān)局批準(zhǔn),中國鐵投此番受讓完成后,將持有海南銀行19%股份,與海南省農(nóng)墾投資控股集團(tuán)并列成為海南銀行第一大股東。

長江商報記者注意到,中國鐵投去年由盈轉(zhuǎn)虧或是其增持被否的核心原因。按照規(guī)定,境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)發(fā)起人,需要滿足“財務(wù)狀況良好,最近3個會計年度連續(xù)盈利”的條件。2020年,中國鐵投虧損18.84億元。

而作為投資標(biāo)的,海南銀行雖然成立時間不長,但業(yè)務(wù)發(fā)展較為穩(wěn)定。2016年至2020年,海南銀行營業(yè)收入、凈利潤分別由4.56億元、1.03億元增長至12.63億元、3.85億元,四年間累計盈利10.7億。

中國鐵投二次增持未獲批準(zhǔn)

中國鐵投成為海南銀行第一大股東的計劃始于今年年初。

2月6日,海馬汽車披露公告,公司控股子公司海馬財務(wù)擬將其持有的海南銀行7%股權(quán)轉(zhuǎn)讓給中國鐵投,轉(zhuǎn)讓價格約為3.3億元。本次股權(quán)轉(zhuǎn)讓前,海馬財務(wù)持有海南銀行12%股權(quán),轉(zhuǎn)讓完成后,海馬財務(wù)持有海南銀行5%股權(quán)。

長江商報記者注意到,在本次交易前,中國鐵投就已經(jīng)是海南銀行的主要股東之一。

2020年6月,作為海南銀行主要發(fā)起人股東之一的上海華信國際集團(tuán),將其持有的海南銀行3.6億股股權(quán)轉(zhuǎn)讓中國鐵投,中國鐵投由此取得海南銀行12%股權(quán),成為該行第三大股東,持股比例僅次于海南鹿回頭旅業(yè)和海馬財務(wù)。

按照年初的轉(zhuǎn)讓計劃,中國鐵投在受讓海馬財務(wù)所持海南銀行7%股權(quán)之后,持股比例將提升至19%,成為海南銀行第一大股東。

但與去年首次入股相比,中國鐵投的第二次股份受讓并不順利。12月15日,海南銀保監(jiān)局披露,經(jīng)審核,中國鐵投不符合《中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》第十二條的規(guī)定條件,決定不予核準(zhǔn)海南銀行股權(quán)變更的申請。

長江商報記者梳理發(fā)現(xiàn),上述《辦法》第十二條中,對于境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)發(fā)起人的資格作出十條規(guī)定。其中最為關(guān)鍵就是第六條規(guī)定公司需“財務(wù)狀況良好,最近3個會計年度連續(xù)盈利”。

據(jù)中誠信國際此前出具的評級報告,2017年至2019年,中國鐵投分別實現(xiàn)營業(yè)收入398.9億元、440.79億元、484.25億元,凈利潤109.62億元、118.58億元、123.03億元。去年首次入股海南銀行時,中國鐵投滿足上述連續(xù)三年盈利的條件。

但2020年鐵路運(yùn)輸受疫情沖擊較大,該板塊收入及營業(yè)毛利率大幅下滑,加之財務(wù)費(fèi)用增長較多,中國鐵投凈利潤由正轉(zhuǎn)負(fù),2020年和2021年一季度分別實現(xiàn)營業(yè)收入471.19億元、113.97億元,凈利潤-18.84億元、-1.14億元。

盡管海南銀保監(jiān)局并未披露不予核準(zhǔn)海南銀行股權(quán)變動的具體原因,但由于中國鐵投去年由盈轉(zhuǎn)虧,已不滿足連續(xù)三年盈利的條件,或是其晉升為海南銀行第一大股東失敗的核心原因。

開業(yè)五年資產(chǎn)總額超730億

銀行股東資格被否情況并不多見,特別是中國鐵投作為中國國家鐵路集團(tuán)直屬全資企業(yè),或因業(yè)績虧損而無法成為海南銀行第一大股東,引發(fā)市場熱議。

需要注意的是,中國鐵投增持計劃被否之前,今年9月17日,海南銀保監(jiān)局同意海南省農(nóng)墾投資控股集團(tuán)受讓海航國際旅游島持有的海南銀行2.7億股股份。交易完成后,海墾控股集團(tuán)共持有海南銀行5.7億股股份,占該行總股本的19%,成為該行第一大股東。

按照原計劃,中國鐵投受讓海馬汽車所持海南銀行7%股權(quán)完成后,也將與海墾控股集團(tuán)并列成為海南銀行第一大股東。

公開資料顯示,海南銀行是海南唯一的省級法人商業(yè)銀行,由海南省發(fā)展控股有限公司全資子公司海南鹿回頭旅業(yè)作為主發(fā)起人,交通銀行作為戰(zhàn)略投資者,聯(lián)合海馬財務(wù)、海南省農(nóng)墾投資控股集團(tuán)、海航國際旅游島、海南港航控股等12家股東共計出資40.8億元發(fā)起設(shè)立。

雖然成立僅六年時間,但海南銀行保持穩(wěn)定的發(fā)展速度,業(yè)務(wù)規(guī)模及盈利能力逐步提升。

年報顯示,2015年成立后,2016年海南銀行實現(xiàn)盈利。2016年至2020年,海南銀行分別實現(xiàn)營業(yè)收入4.56億元、7.31億元、9.68億元、9.83億元、12.63億元,凈利潤1.03億元、1.53億元、1.87億元、2.42億元、3.85億元,四年間累計盈利10.7億元。

長江商報記者注意到,成立初期,海南銀行同業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)模較高,其營收主要由投資收益及利息收入構(gòu)成,其中投資收益占比近半。為了調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu),海南銀行近年來擴(kuò)大信貸投放并壓降同業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)模,貸款占比明顯提升。

2016年至2020年末,海南銀行資產(chǎn)總額分別為311億元、446.51億元、373.47億元、536.74億元、730.84億元,其中貸款總額77.8億元、105.35億元、140.29億元、218.24億元、314.57億元。

但隨著貸款規(guī)模的擴(kuò)大,海南銀行的不良率也在逐步提升。各報告期末,海南銀行不良率分別為0%、0.02%、0.36%、0.98%、1.29%,資產(chǎn)質(zhì)量在城商行中處于中上游水平。(記者 蔡嘉)

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