銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日公布的中國銀保監(jiān)會鹽城監(jiān)管分局行政處罰決定書(鹽銀保監(jiān)罰決字〔2021〕4號)顯示，經(jīng)查，2018年1月至2020年11月，泰山財產(chǎn)保險股份有限公司鹽城中心支公司存在虛列業(yè)務(wù)管理費(fèi)、未簽訂委托出單協(xié)議委托保險中介機(jī)構(gòu)出單、員工使用他人工號錄制保單的違法違規(guī)行為。
上述虛列業(yè)務(wù)管理費(fèi)的行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條第(一)項規(guī)定，銀保監(jiān)會鹽城監(jiān)管分局決定對泰山財產(chǎn)保險股份有限公司鹽城中心支公司處以人民幣十五萬元罰款的行政處罰。
上述未簽訂委托出單協(xié)議委托保險中介機(jī)構(gòu)出單的行為不符合《保險公司管理規(guī)定》第五十五條的規(guī)定，根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》第六十九條的規(guī)定，對泰山財產(chǎn)保險股份有限公司鹽城中心支公司處以人民幣一萬元罰款的行政處罰。
上述員工使用他人工號錄制保單的行為不符合《保險公司管理規(guī)定》第五十五條的規(guī)定，根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》第六十九條的規(guī)定，對泰山財產(chǎn)保險股份有限公司鹽城中心支公司處以人民幣一萬元罰款的行政處罰。
上述三項違法違規(guī)行為合并對泰山財產(chǎn)保險股份有限公司鹽城中心支公司處以人民幣十七萬元罰款的行政處罰。
同日公布的行政處罰決定書(鹽銀保監(jiān)罰決字〔2021〕5號)顯示，經(jīng)查，2019年4月，泰山財產(chǎn)保險股份有限公司鹽城中心支公司存在虛列業(yè)務(wù)管理費(fèi)的違法違規(guī)行為，邱立作為時任泰山財產(chǎn)保險股份有限公司鹽城中心支公司工作組組長，主導(dǎo)、知曉、審批支付了上述費(fèi)用，并提供個人銀行賬戶協(xié)助泰山財產(chǎn)保險股份有限公司鹽城中心支公司實施虛假列支、套取管理費(fèi)用的違法違規(guī)行為，應(yīng)承擔(dān)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、審批責(zé)任和直接經(jīng)辦責(zé)任。
上述行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條的規(guī)定，銀保監(jiān)會鹽城監(jiān)管分局決定對邱立給予警告并處人民幣一萬元罰款的行政處罰。
經(jīng)中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢，泰山財產(chǎn)保險股份有限公司鹽城中心支公司成立于2015年5月15日。泰山財產(chǎn)保險股份有限公司成立于2010年12月31日，注冊資本20.30億元。該公司大股東為中國重型汽車集團(tuán)有限公司、山東高速集團(tuán)有限公司，各持股19.70%。
相關(guān)規(guī)定：
《中華人民共和國保險法》第八十六條：保險公司應(yīng)當(dāng)按照保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報送有關(guān)報告、報表、文件和資料。保險公司的償付能力報告、財務(wù)會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關(guān)報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務(wù)事項，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。
《中華人民共和國保險法》第一百七十條：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：(一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的;(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的;(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險條款、保險費(fèi)率的。
《中華人民共和國保險法》第一百七十一條：保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。
《保險公司管理規(guī)定》第五十五條：保險公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度。
《保險公司管理規(guī)定》第六十九條：保險機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國保監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰;法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款;涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。
以下為原文：
中國銀保監(jiān)會鹽城監(jiān)管分局行政處罰決定書
鹽銀保監(jiān)罰決字〔2021〕4號
當(dāng)事人：泰山財產(chǎn)保險股份有限公司鹽城中心支公司
地址：江蘇省鹽城市亭湖區(qū)建軍東路68號鴻宇大廈酒店式公寓幢708室
負(fù)責(zé)人：周飛
經(jīng)查，2018年1月至2020年11月，泰山財產(chǎn)保險股份有限公司鹽城中心支公司存在虛列業(yè)務(wù)管理費(fèi)、未簽訂委托出單協(xié)議委托保險中介機(jī)構(gòu)出單、員工使用他人工號錄制保單的違法違規(guī)行為。
上述事實，有泰山財險鹽城中心支公司簽訂的《機(jī)動車輛救援增值服務(wù)合作協(xié)議書》及相關(guān)補(bǔ)充協(xié)議復(fù)印件;相關(guān)銀行賬戶流水明細(xì)及憑證;銷售保險額外營銷費(fèi)用對應(yīng)的保單清單;相關(guān)公司出單明細(xì);保險代理合同復(fù)印件;相關(guān)車險投保材料復(fù)印件;中國銀保監(jiān)會鹽城監(jiān)管分局《調(diào)查筆錄》;中國銀保監(jiān)會鹽城監(jiān)管分局《現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書》等證據(jù)證明。
上述虛列業(yè)務(wù)管理費(fèi)的行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條第(一)項規(guī)定，我分局決定對泰山財險鹽城中心支公司處以人民幣十五萬元罰款的行政處罰。
上述未簽訂委托出單協(xié)議委托保險中介機(jī)構(gòu)出單的行為不符合《保險公司管理規(guī)定》第五十五條的規(guī)定，根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》第六十九條的規(guī)定，對泰山財險鹽城中心支公司處以人民幣一萬元罰款的行政處罰。
上述員工使用他人工號錄制保單的行為不符合《保險公司管理規(guī)定》第五十五條的規(guī)定，根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》第六十九條的規(guī)定，對泰山財險鹽城中心支公司處以人民幣一萬元罰款的行政處罰。
上述三項違法違規(guī)行為合并對泰山財險鹽城中心支公司處以人民幣十七萬元罰款的行政處罰。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)，持繳款碼(將在處罰決定書送達(dá)后告知)到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
當(dāng)事人如不服本處罰決定，可在接到本處罰決定之日起60日內(nèi)依法向中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局申請行政復(fù)議或在6個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。
中國銀保監(jiān)會鹽城監(jiān)管分局
2021年4月19日
中國銀保監(jiān)會鹽城監(jiān)管分局行政處罰決定書
鹽銀保監(jiān)罰決字〔2021〕5號
當(dāng)事人：邱立
身份證件種類及號碼：身份證320122197612******
住址：南京市浦口區(qū)江浦街道文昌路
所在單位及職務(wù)：泰山財險江蘇分公司中介部業(yè)務(wù)員(時任泰山財險鹽城中心支公司工作組組長)
經(jīng)查，2019年4月，泰山財產(chǎn)保險股份有限公司鹽城中心支公司存在虛列業(yè)務(wù)管理費(fèi)的違法違規(guī)行為,邱立作為時任泰山財險鹽城中心支公司工作組組長，主導(dǎo)、知曉、審批支付了上述費(fèi)用，并提供個人銀行賬戶協(xié)助泰山財險鹽城中心支公司實施虛假列支、套取管理費(fèi)用的違法違規(guī)行為，應(yīng)承擔(dān)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、審批責(zé)任和直接經(jīng)辦責(zé)任。
上述事實，有泰山財險鹽城中心支公司簽訂的《機(jī)動車輛救援增值服務(wù)合作協(xié)議書》及相關(guān)補(bǔ)充協(xié)議復(fù)印件;相關(guān)銀行賬戶流水明細(xì)及憑證;銷售保險額外營銷費(fèi)用對應(yīng)的保單清單;中國銀保監(jiān)會鹽城監(jiān)管分局《調(diào)查筆錄》;中國銀保監(jiān)會鹽城監(jiān)管分局《現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書》等證據(jù)證明。
上述行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條的規(guī)定，我分局決定對邱立給予警告并處人民幣一萬元罰款的行政處罰。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)，持繳款碼(將在處罰決定書送達(dá)后告知)到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
當(dāng)事人如不服本處罰決定，可在接到本處罰決定之日起60日內(nèi)依法向中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局申請行政復(fù)議或在6個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。
中國銀保監(jiān)會鹽城監(jiān)管分局
2021年4月19日
