伴隨著上海臨港新片區(qū)開展跨境貿(mào)易投資高水平開放外匯管理改革試點2月14日啟動，一系列利好政策正式在這片熱土開始實施。
一切為了更高效
臨港新片區(qū)內(nèi)的各家企業(yè)，往往會面對頻繁的國際結(jié)算，對效率和成本十分關(guān)注。本次試點政策的推出，無疑將大大提高企業(yè)運營效率，降低運營成本，為企業(yè)創(chuàng)造在國際上更有競爭力的營商環(huán)境。
在提高效率方面，政策便利了經(jīng)常項目，也就是貨物和服務(wù)貿(mào)易的資金收付。過去，貨物和服務(wù)的國際貿(mào)易，在辦理資金收付前，銀行需要一一審核相應(yīng)的發(fā)票、合同或者報關(guān)單。但在新政策下，只要是銀行認定的優(yōu)質(zhì)企業(yè)，只需要憑收付款指令，就可以直接辦理經(jīng)常項目外匯業(yè)務(wù)。同時，臨港企業(yè)與境外交易對手開展經(jīng)常項目外匯業(yè)務(wù)時，銀行可以直接為試點區(qū)域企業(yè)辦理軋差凈額結(jié)算，也就是多筆應(yīng)收、應(yīng)付款項相抵之后的凈額結(jié)算，此前這一業(yè)務(wù)只允許在外匯管理局的跨境資金集中運營中辦理。此外，未來臨港企業(yè)的資本金意愿結(jié)匯不用再開設(shè)結(jié)匯待支付賬戶，使得企業(yè)賬戶得以簡化。與現(xiàn)行政策相比，企業(yè)資本金意愿結(jié)匯所得人民幣資金可直接劃轉(zhuǎn)至人民幣基本戶或一般戶，且無需填寫《資本項目賬戶資金支付命令函》，大幅縮減了企業(yè)賬戶管理成本，提升了企業(yè)資本項目外匯收入境內(nèi)使用效率。
在投融資方面，政策拓寬了企業(yè)跨境投融資渠道。此前，臨港部分初創(chuàng)型高新技術(shù)企業(yè)特別是中小微企業(yè)的部分融資需求難以得到滿足。如今，政策允許凈資產(chǎn)較小的高新技術(shù)企業(yè)可在一定額度內(nèi)自主借用外債，并取消了企業(yè)成立時間滿一年的要求，這更好滿足初創(chuàng)高新技術(shù)企業(yè)的融資需求，進一步便利了中小微高新技術(shù)企業(yè)利用境內(nèi)外兩個市場、兩種資源，有助于緩解科技型企業(yè)早期的資金瓶頸，介入資金使用更為自主靈活。
在靈活經(jīng)營方面，政策支持企業(yè)更加自主地配置資源。如擴大資本項目收入使用范圍，非金融企業(yè)（房地產(chǎn)企業(yè)和地方政府融資平臺除外）資本項目收入可在企業(yè)經(jīng)營范圍內(nèi)真實自用，包括外商直接投資資本金、外債資金及境外上市籌集資金等。允許有合理需求的企業(yè)自主選擇合同簽約、流入和流出各環(huán)節(jié)的幣種，不用保持流入流出幣種的一致，還提高了非金融企業(yè)對外放款的規(guī)模上限，這些都有利于企業(yè)根據(jù)自身情況，進行更加靈活的支付選擇和多元化的資產(chǎn)配置。
推著銀行往前走
臨港企業(yè)的便利，也給服務(wù)方帶來了挑戰(zhàn)和機會。對于銀行而言，試點政策似乎在推著自己往前走，在改革中進步，在進步中改革。
一方面，銀行得以境內(nèi)外業(yè)務(wù)聯(lián)動發(fā)展，新政策不僅可以優(yōu)化傳統(tǒng)國際業(yè)務(wù)流程，更可以促進銀行的金融服務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新。
比如，作為行政許可事項，此前非金融企業(yè)的境外放款、外債、跨境擔(dān)保、境外上市等外匯登記業(yè)務(wù)，需要去外匯管理局進行辦理。但新政策下，非金融企業(yè)資本項目外匯登記，可以自主選擇上海全市銀行對公外匯業(yè)務(wù)網(wǎng)點辦理，相關(guān)材料要求也大幅簡化，極大節(jié)約了企業(yè)辦事成本。
但這項政策顯然對銀行網(wǎng)點提出了更高要求。外匯登記業(yè)務(wù)發(fā)生頻率高，涉及面廣，銀行很多一線網(wǎng)點以往沒有實操經(jīng)驗。如何把這項政策落實好，讓企業(yè)有真正的獲得感，需要滬上銀行進行大量精細的內(nèi)部升級和準(zhǔn)備。
另一方面，試點政策也從加強跨境資金流動風(fēng)險防控、提升業(yè)務(wù)開展過程中盡職展業(yè)能力等方面對銀行提出了更高的要求，銀行需要穩(wěn)步推進試點落地見效，把握“穩(wěn)字當(dāng)頭、穩(wěn)中求進”的總基調(diào)。
“試點政策倡導(dǎo)讓銀行更靠前一步，自主識別出跨境領(lǐng)域的優(yōu)質(zhì)客戶，不需要外匯局審批。給到銀行這樣的權(quán)限，顯然是監(jiān)管層希望把銀行從繁瑣的事前審單工作中解放出來，鼓勵其在審慎前提下，放手結(jié)合臨港新片區(qū)的產(chǎn)業(yè)規(guī)劃，加大外匯便利化業(yè)務(wù)推進力度，擴大政策的溢出效應(yīng)?！睒I(yè)內(nèi)人士分析。
可以預(yù)見，此番試點政策實施以后，臨港新片區(qū)的跨境資本流動、資金使用將更加便利，這將吸引更多中外實體企業(yè)尤其是科創(chuàng)型企業(yè)，在臨港注冊并運營。伴隨著服務(wù)這些企業(yè)，銀行、私募股權(quán)投資機構(gòu)、證券期貨機構(gòu)等也將在實踐中有效提高國際化業(yè)務(wù)水平，為上海國際金融中心建設(shè)作出有益的探索。
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