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7 月 28 日,上海銀保監(jiān)局連發(fā)六張罰單劍指工商銀行、天津銀行、建設(shè)銀行,罰金共計(jì)超 2000 萬元。其中,工行領(lǐng)到今年第一張千萬級(jí)罰單。
罰單顯示,工行上海市分行及其分支機(jī)構(gòu)存在十項(xiàng)違法違規(guī)行為,一是 2019 年 3 月至 2020 年 7 月,向關(guān)系人發(fā)放信用貸款;二是 2017 年至 2020 年,部分服務(wù)存在質(zhì)價(jià)不符;三是 2017 年至 2020 年,部分貸款存在以貸收費(fèi);四是 2017 年 8 月至 12 月,部分業(yè)務(wù)存在轉(zhuǎn)嫁成本。
五是 2017 年至 2019 年,部分收費(fèi)服務(wù)內(nèi)容記錄不完整;六是 2019 年 1 月,理財(cái)資金違規(guī)用于支付土地款,用途管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則;七是 2016 年至 2018 年,違規(guī)提供政府性融資;八是 2017 年至 2020 年,部分個(gè)人貸款違規(guī)用于限制性領(lǐng)域;九是 2013 年至 2019 年,部分并購貸款嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則;十是 2020 年 5 月至 7 月,違規(guī)代理銷售。
由此,工行上海市分行被上海銀保監(jiān)局責(zé)令改正,并處罰款共計(jì) 1310 萬元。同時(shí),鄭必有對(duì)該分行上述第六項(xiàng)行為負(fù)直接管理責(zé)任,被予以警告。
關(guān)鍵詞: 理財(cái)資金